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利益相反管理方針

利益相反管理方針

当金庫は、信用金庫法および金融商品取引法等を踏まえ、お客様との取引にあたり、本方針に基づき、お客様の利益が不当に害されるおそれのある取引を適切に管理(以下「利益相反管理」という)し、もってお客様の利益を保護するとともに、お客様からの信頼を向上させるため、次の事項を遵守いたします。

  1. 当金庫は、金庫がお客様と行う取引を対象として利益相反管理を行います。
  2. 当金庫は、以下に定める取引を利益相反管理の対象とします。
    1. (1) 次に掲げる取引のうち、お客様の利益が不当に害されるおそれのある取引
      • ①当金庫が契約等に基づく関係を有するお客様と行う取引
      • ②当金庫が契約等に基づく関係を有するお客様と対立または競合する相手と行う取引
    2. (2)上記①、②のほか、お客様の利益が不当に害されるおそれがあると考えられる取引
  3. 当金庫は、利益相反管理の対象となる取引について、次に掲げる方法その他の方法を選択し、またこれらを組み合わせることにより管理します。
    1. (1) 対象取引を行う部門とお客様との取引を行う部門を分離する方法
    2. (2)対象取引またはお客様との取引の条件または方法を変更する方法
    3. (3)対象取引またはお客様との取引を中止する方法
    4. (4) 対象取引に伴い、お客様の利益が不当に害されるおそれがあることについて、お客様に適切に開示する方法
  4. 当金庫は、営業部門から独立したコンプライアンス統轄部を利益相反管理にかかる主管部署として、利益相反のおそれのある取引の特定および利益相反管理を一元的に行います。  また、当金庫は、利益相反管理について定められた法令等を遵守するため、役職員の知識の向上に努めます。
  5. 当金庫は、利益相反管理を行った取引およびその管理方法を記録し、5年間保存します。
  6. 当金庫は、利益相反管理態勢の適切性および有効性について定期的に検証します。

以上